Conditions Générales d’Accompagnement
La consultante est membre de la CNCEF (Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers), association agréée par l’AMF, et inscrite à l’ORIAS en tant que mandataire d’intermédiaire en assurance (MIA) et démarcheur bancaire et financier.
Elle est également adhérente à la CNPM Médiation Consommation.
La prestation proposée est un accompagnement en pédagogie budgétaire et patrimoniale, fondé sur une approche humaine, structurée et accessible.
La consultante agit en tant qu’intermédiaire non indépendant, en collaboration avec un expert en gestion de patrimoine.
Les échanges sont confidentiels et basés sur l’écoute active des besoins, des priorités et des projets du client.
L’objectif est de construire une stratégie financière personnalisée, alignée avec les objectifs de vie du client.
Les solutions proposées sont adaptées à la situation du client, présentées en toute transparence, sans obligation de souscription.
L’ensemble de l’accompagnement (entretiens, analyses et préconisations) est proposé sans frais pour le client.
En cas de mise en œuvre d’une solution financière, la rémunération de la consultante est assurée par les partenaires financiers, conformément à la réglementation.
À chaque étape, le client reste libre de ses décisions.
Aucun engagement n’est requis, ni dans le choix des solutions, ni dans la poursuite de l’accompagnement.
En cas de litige, le client peut saisir gratuitement un médiateur indépendant :
CNPM Médiation Consommation
27 avenue de la Libération – 42400 Saint-Chamond
www.cnpm-mediation-consommation.eu